Guvernul pregătește reglementări stricte pentru tranzacțiile cu criptomonede: ASF și BNR vor supraveghea piața

Postat la: 30.08.2024 |

Pas important către reglementarea pieței criptoactivelor: Guvernul României discută o ordonanță de urgență care va impune norme mai stricte pentru tranzacțiile cu criptomonede. Conform proiectului analizat de Profit.ro, noile măsuri vizează întărirea controlului asupra pieței cripto prin impunerea unor cerințe riguroase privind cunoașterea clientelei și combaterea spălării banilor.

Conform proiectului de act normativ, emitenții de criptomonede și platformele de tranzacționare vor fi obligate să se autorizeze și vor intra sub supravegherea Autorității de Supraveghere Financiară (ASF) sau a Băncii Naționale a României (BNR), în funcție de specificul activităților desfășurate. Această măsură vine ca răspuns la preocupările autorităților privind utilizarea criptomonedelor ca alternativă la tranzacțiile bancare tradiționale, facilitând astfel ocolirea legislației și finanțarea activităților ilegale.

Unul dintre obiectivele cheie ale noilor reglementări este eliminarea anonimității în tranzacțiile cu criptomonede. Astfel, orice tranzacție efectuată printr-o platformă reglementată va necesita identificarea atât a plătitorului, cât și a beneficiarului. Acest pas are rolul de a preveni utilizarea criptoactivelor în scopuri ilegale.

Executivul intenționează să modifice Legea 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, încorporând elemente din Regulamentul UE 2023/1113 privind transferurile de fonduri și criptoactive. Printre altele, se va schimba terminologia, înlocuindu-se termenul „monedă virtuală" cu „criptoactiv" și „furnizorul de portofel digital" cu „furnizor de servicii de criptoactive".

De asemenea, vor fi impuse noi cerințe pentru identificarea utilizatorilor în cazul tranzacțiilor care implică criptoactive, inclusiv atunci când sunt utilizate adrese negăzduite (non-custodial wallets), unde utilizatorul deține singur accesul la cheile de decriptare.

La nivel european, Regulamentul 2023/1114 privind piețele criptoactivelor (MiCA) introduce un cadru unitar pentru protejarea investitorilor în criptoactive, prevenind abuzurile platformelor de tranzacționare sau ale emitenților. MiCA se aplică criptoactivelor care nu sunt considerate instrumente financiare și prevede măsuri riguroase pentru emiterea și tranzacționarea acestora. De asemenea, stabilește cerințe clare pentru „stablecoins" (token-uri garantate de active), impunând firmelor emitente să dețină rezerve de lichiditate și fonduri proprii suficiente pentru a proteja investitorii.

Ordonanța de urgență aflată în discuție este așteptată să intre în vigoare la sfârșitul acestui an, aliniind reglementările naționale cu cele europene. Aceste măsuri vor afecta semnificativ activitatea furnizorilor de criptoactive din România, care vor trebui să se conformeze noilor cerințe stricte. În plus, firmele cripto din afara UE care doresc să opereze în România vor fi obligate să deschidă un punct de contact local, responsabil pentru respectarea legislației privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.